Plan de paiement — Bilan FMF 2026

Résultat

Perte estimée d'environ 4 082,79 € (hors TVA) une fois toutes les factures payées ET toutes les rentrées reçues (caution château, Loterie, Novil'Pharma inclus). En plus, ≈1 126,70 € de TVA nette à verser à l'État le 20/10/2026 (5 423,11 € dus − 4 296,41 € récupérables) — un flux de trésorerie, pas une charge de l'événement, mais qui sort bien du compte. Ce montant ne compte pas encore la TVA récupérable sur la facture Serge Vanrusselt (≈918,75 € sur 5 293,75 € TTC), toujours en brouillon dans Odoo — il baissera dès qu'elle sera validée.

La plus grosse inconnue reste Hallet Vins (~13 200 €) : toujours une estimation budget, aucune facture reçue à ce jour (voir le détail 5+1 vs 4+1 sur Budget vs réel). Serge Vanrusselt (SVP Locations) n'est plus une estimation : facture reçue le 27/09/2026 pour 5 293,75 € TTC (chapiteaux, plancher, transport, château gonflable, 1 remorque frigo — la 2e reste offerte).

Point de vigilance trésorerie

Le plan bascule en négatif début octobre et y reste jusqu'en novembre (creux à -3 374,54 € le 20/10, après la TVA) — ce n'est pas un pic isolé cette fois, c'est une période prolongée sous zéro. La cause : Hallet Vins (~13 200 €, encore une estimation) et Serge Vanrusselt (5 293,75 €, facture réelle) tombent quasi le même jour début octobre. C'est gérable en agissant maintenant — voir pistes d'action ci-dessous — mais ça mérite une vraie attention, pas juste un rappel de routine.

Détail jour par jour

Solde de départ : 17 846,64 € (30/09/2026, confirmé directement sur le relevé Crelan)

Aujourd'hui30/09

Solde de départ

17 846,64 €

~01-03/10à réclamer

Caution château ⚠️ en retard — attendue avant fin septembre+2 000,00 €

19 846,64 €

~05/10groupe, échéances estimées

Hallet Vins (brasseur/nourriture) ⚠️ estimé, pas facturé-13 200,00 €

Serge Vanrusselt / SVP Locations (chapiteaux, plancher, transport, château gonflable, remorque frigo) facture reçue le 27/09, brouillon-5 293,75 €

WC Cabines Namurois ⚠️ confirmé, pas payé-1 150,00 €

C'Drone — solde ⚠️ estimé-827,64 €

Location du château ⚠️ estimé-500,00 €

Novil'Pharma — consommation bar VIP+50,00 €

-1 074,75 €

08/10

Sabam — droits d'auteur (CFTI-000183630)-1 173,09 €

-2 247,84 €

20/10

TVA Q3 à verser (ne compte pas encore la TVA récupérable Serge Vanrusselt, ~918,75 €)-1 126,70 €

-3 374,54 € point le plus bas du plan

Novembredate exacte inconnue

Loterie Nationale+1 500,00 €

-1 874,54 € toujours négatif même après la Loterie

✅ Batch Crelan du 16 au 30/09 entièrement rapproché : Glaçons Nous, Fernelmont Music, subsides (6 000 €), Raiffa/rachat stock Upignac, Intersection (Behind the Pines), Domaine du Chant d'Eole, Beebox World et Live for Life (solde complémentaire) sont tous payés et déjà sortis du solde de départ ci-dessus — plus rien à relancer sur ce lot.

Pistes d'action

Réclamer la caution château (2 000 €) en priorité — elle est en retard sur le calendrier initialement attendu (avant fin septembre) ; c'est le levier le plus rapide pour amortir le creux d'octobre.
Hallet Vins (~13 200 €) reste la plus grosse inconnue du plan (aucune facture reçue à ce jour) — confirmer le montant réel au plus vite change significativement la trajectoire. Serge Vanrusselt (5 293,75 €) est une facture réelle, mais sa date de paiement reste flexible.
Échelonner ces deux grosses factures plutôt que de les payer le même jour début octobre — un décalage de 2 semaines sur l'une des deux suffit à éviter tout passage en négatif.
Sabam (1 173,09 €) est décalable de quelques semaines si besoin, sans gros impact — attention toutefois à ne pas la confondre avec une éventuelle relance UNISONO, c'est la même facture (voir Budget vs réel).

Remboursements internes encore dus

Priorité toujours donnée aux factures fournisseurs — à faire une fois la trésorerie confortable

Membre	Montant	Détail
Pierre-Olivier Rennotte (Pierrot)	163,78 €	4 avances Mr. Bricolage Forville
Stéphane	116,44 €	Q8 Pommerloch + Mr. Bricolage ×2 — 2 virements déjà tentés et échoués, à vérifier ses coordonnées bancaires
Quentin	69,45 €	Impressions MC Plan
Total	349,67 €

En plus, deux montants dus en cash — hors circuit bancaire, ne figurent pas dans la trajectoire ci-dessus : une enveloppe de 60 € préparée pour Stéphane (étiquettes L4L avancées) pas encore remise, et 156,94 € dus à Jofroi Dangoisse (bracelets FMF 2026).